BIG Casino — Antiriciclaggio AML
BIG Casino è il sito ufficiale del casinò online operato da Snaitech S.p.A. sotto concessione ADM n. 16032; questa pagina ne riepiloga i contenuti per il giocatore italiano.
L'antiriciclaggio BIG Casino sul dominio bigcasino.cdbox.it descrive la pipeline operativa applicata da Snaitech S.p.A., concessionaria del gioco a distanza con Concessione ADM n. 16032, per impedire l'utilizzo del Conto di Gioco a scopi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Il presidio AML poggia su D.Lgs 231/2007 e D.Lgs 90/2017, prevede una verifica identità entro 3 giorni dalla registrazione, una conservazione dei dati per 10 anni post-chiusura del Conto e la trasmissione di eventuali Segnalazioni di Operazioni Sospette alla UIF presso la Banca d'Italia. Le procedure operative coprono il canale online e quello fisico e vengono riviste a ogni mutamento normativo o lancio di nuovo prodotto.
Quadro AML lungo il percorso
Il presidio antiriciclaggio casino online di BIG Casino si appoggia su un impianto legislativo a strati, italiano ed europeo, integrato dai Regolamenti dell'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) per i concessionari del gioco a distanza. La tabella seguente raccoglie le fonti normative di riferimento applicate su bigcasino.cdbox.it.
| Fonte | Ambito | Effetto operativo |
|---|---|---|
| D.Lgs 231/2007 s.m.i. | Disciplina italiana base AML | Obblighi di adeguata verifica, conservazione dati, segnalazione |
| D.Lgs 90/2017 | IV Direttiva europea AML | Aggiornamento misure di customer due diligence |
| D.Lgs 125/2019 | V Direttiva europea AML | Estensione obblighi a nuove categorie di soggetti |
| Regolamenti ADM | Gioco a distanza | Obblighi specifici del concessionario |
| Disposizioni Banca d'Italia | Vigilanza UIF | Modalità di adeguata verifica e di SOS |
| Reg. UE 2016/679 (GDPR) e D.Lgs 196/2003 | Protezione dati | Disciplina di conservazione e accesso |
Sulla base di questo impianto Snaitech assegna a ogni Cliente, punto vendita e terza parte un profilo di rischio individuale e modula le misure di adeguata verifica in modo proporzionato. Il modello è organizzato su tre livelli: analisi dei rischi potenziali, valutazione delle vulnerabilità nei sistemi di prevenzione e mappatura puntuale degli impatti integrata nel piano strategico aziendale.
KYC: tappa immediata dopo l'iscrizione
La procedura KYC casino è la porta d'ingresso operativa del Conto di Gioco a distanza su bigcasino.cdbox.it. La verifica identità è obbligatoria per tutti i Conti e segue una sequenza con scadenze precise; il sistema centrale ADM verifica l'univocità del codice fiscale e blocca l'apertura di un secondo Conto intestato alla stessa anagrafica.
- Registrazione con dati anagrafici e codice fiscale, convalida del Contratto da parte del sistema centrale ADM.
- Invio della copia fronte e retro del documento d'identità entro 3 giorni dalla registrazione.
- Validazione del documento da parte della Funzione AML, fino a 24 ore dal ricevimento.
- Perfezionamento del Conto di Gioco e sblocco delle operazioni di prelievo e chiusura su richiesta.
- Rinnovo a scadenza naturale del documento con blocco delle operazioni dispositive fino al caricamento del nuovo documento valido.
| Documento | Formato file | Termine invio | Conseguenze mancata verifica |
|---|---|---|---|
| Carta d'identità (fronte e retro) | .jpg, .jpeg, .png — max 5 MB | Entro 3 giorni dalla registrazione | Sospensione Conto dopo 3 giorni; chiusura definitiva dopo 60 giorni |
| Passaporto (pagina dati) | .jpg, .jpeg, .png — max 5 MB | Entro 3 giorni dalla registrazione | Sospensione Conto dopo 3 giorni; chiusura definitiva dopo 60 giorni |
| Patente di guida (fronte e retro) | .jpg, .jpeg, .png — max 5 MB | Entro 3 giorni dalla registrazione | Sospensione Conto dopo 3 giorni; chiusura definitiva dopo 60 giorni |
Fino al perfezionamento del Conto tramite verifica identità non sono ammessi prelievi né chiusura del Conto di Gioco su richiesta del titolare. Lo stesso vincolo si applica alla finestra di rinnovo documento.
Controlli durante la sessione di gioco
BIG Casino adotta un sistema automatico di transaction monitoring calibrato sul profilo di rischio del singolo Conto di Gioco, con parametri soglia predefiniti riferiti a frequenza delle operazioni, metodo di pagamento, coerenza con il profilo dichiarato e presenza di indicatori di rischio. Al superamento di una soglia il sistema genera un alert che la Funzione AML del concessionario analizza in modo approfondito.
- Screening reputazionale contro watchlist su sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media, aggiornate da provider specializzati terzi.
- Enhanced Due Diligence (EDD) per controparti ad alto rischio, con informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e affordability check sulla sostenibilità economica.
- Limiti ai depositi impostati dal sistema sul profilo di rischio del singolo Conto.
- Blocco dei prelievi fino al perfezionamento del KYC come barriera anti-frode.
- Profilo di rischio dinamico aggiornato in base a nuovi elementi acquisiti durante la relazione.
Pagamenti nel percorso del giocatore
Su bigcasino.cdbox.it i metodi di pagamento rispondono alla regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso strumento utilizzato per il deposito e il beneficiario deve coincidere con il titolare del Conto di Gioco. La corrispondenza tra titolare del conto bancario e titolare del Conto è oggetto di controllo VOP (Verification of Payee), che respinge ogni disallineamento tra ordinante e intestatario del Conto.
Per il bonifico bancario la causale deve riportare il numero del Conto di Gioco. Le coordinate bancarie di riferimento del concessionario sono IBAN IT76T0503401695000000049626, BIC BAPPIT21393, presso Banco BPM S.p.A. Per MyBank il bonifico istantaneo è instradato verso il conto del concessionario presso l'istituto bancario di riferimento e, in caso di disallineamento dei dati, l'operazione viene respinta in automatico.
Tutti i prelievi avvengono esclusivamente con strumenti tracciabili e conformi alla normativa vigente. Gli strumenti non riconducibili a un titolare identificato non sono ammessi dalla regolamentazione ADM applicabile al gioco a distanza e non possono pertanto essere accettati sulla piattaforma.
Conservazione oltre il fine percorso
I dati e la documentazione connessi agli obblighi antiriciclaggio sono conservati per la durata del contratto e per 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, come stabilito dal D.Lgs 231/2007. La conservazione avviene con modalità che ne garantiscono integrità, riservatezza e disponibilità, in conformità al Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs 196/2003 e s.m.i. I dati sono trattati esclusivamente per finalità connesse agli obblighi di prevenzione del riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, nonché per gli adempimenti verso le Autorità competenti.
SOS UIF in casi specifici
Quando l'analisi della Funzione AML rileva elementi rilevanti, viene predisposta una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS) trasmessa all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) presso la Banca d'Italia. La SOS è inoltrata quando si conosce, si sospetta o si hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso, siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La trasmissione segue modalità riservate, nel rispetto del divieto di comunicazione previsto dalla normativa AML.
La Funzione AML collabora con le Autorità di vigilanza e con le Forze dell'Ordine, fornendo le informazioni richieste nei procedimenti istruttori. A seguito di segnalazioni delle Autorità o di anomalie individuate dai fornitori tecnici, il Conto di Gioco interessato può essere sospeso fino al completamento delle verifiche. Sul dominio bigcasino.cdbox.it è inoltre operativo uno strumento di whistleblowing interno, conforme alla disciplina vigente, con canali dedicati alla segnalazione anche anonima di condotte rilevanti ai fini AML. La formazione del personale è ricorrente, documentata e copre normativa, procedure operative e criteri di individuazione delle operazioni sospette.
Tempi e dubbi del percorso AML
Nel percorso: quali documenti servono
Carta d'identità, passaporto o patente di guida in corso di validità, in copia fronte e retro, nei formati .jpg, .jpeg o .png con peso massimo 5 MB per file. La validazione richiede fino a 24 ore dal ricevimento.
Nel percorso: entro quanti giorni va
Entro 3 giorni dalla registrazione. In assenza di invio il Conto di Gioco viene sospeso dopo 3 giorni e chiuso in via definitiva dopo 60 giorni dalla registrazione.
Nel percorso: come funziona la regola
Il prelievo avviene con lo stesso metodo utilizzato per il deposito e il beneficiario coincide con il titolare del Conto di Gioco. Per il bonifico la causale deve riportare il numero del Conto e la corrispondenza ordinante/titolare è verificata tramite controllo VOP.
Nel percorso: per quanto tempo
Per la durata del contratto e per 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, come previsto dal D.Lgs 231/2007, nel rispetto del Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e del D.Lgs 196/2003.
Nel percorso: a chi sono trasmesse le
All'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) presso la Banca d'Italia, con modalità riservate previste dal D.Lgs 231/2007 e dal divieto di comunicazione applicabile.
Nel percorso: cosa comporta l'Enhanced
È la procedura di adeguata verifica rafforzata per le controparti ad alto rischio. Comprende informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e un affordability check sulla sostenibilità economica della relazione contrattuale.
18+ | Gioca responsabilmente. Il gioco d'azzardo può causare dipendenza. TVNGA: 800 558 822 (ISS) | ADM — adm.gov.it